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做好科技金融大文章 服務(wù)科技和產(chǎn)業(yè)創(chuàng )新

習近平總書(shū)記在中央金融工作會(huì )議上指出,做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章,金融要為經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù);強調“科技金融要迎難而上、聚焦重點(diǎn)。引導金融機構健全激勵約束機制,統籌運用好股權、債權、保險等手段,為科技型企業(yè)提供全鏈條、全生命周期金融服務(wù),支持做強制造業(yè)”。貫徹落實(shí)黨中央決策部署,近年來(lái),安徽圍繞打造具有重要影響力的科技創(chuàng )新策源地和新興產(chǎn)業(yè)聚集地,大力推進(jìn)科創(chuàng )金融改革試驗區建設,強化“科創(chuàng )出題、金融答題”,聚焦解決以科技創(chuàng )新推動(dòng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng )新過(guò)程中的融資難題,著(zhù)力構建科創(chuàng )企業(yè)全生命周期的多元化、接力式科技金融服務(wù)體系,在推動(dòng)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)中,積極開(kāi)展了一些有益探索,為加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力、建設現代化產(chǎn)業(yè)體系提供了有力的金融支撐。

創(chuàng )新科技貸款服務(wù),打造政銀企多方協(xié)同的信貸合作新模式

商業(yè)銀行注重“穩健運營(yíng)、防范風(fēng)險”,有專(zhuān)業(yè)融資門(mén)檻設置,科創(chuàng )企業(yè)“輕資產(chǎn)、高投入、高風(fēng)險”的特質(zhì),無(wú)法滿(mǎn)足銀行資產(chǎn)風(fēng)險敞口覆蓋的要求,銀行“看不準、沒(méi)預期、不敢貸”的現象比較普遍。聚焦這一突出矛盾,安徽創(chuàng )新推出金融支持科創(chuàng )企業(yè)“共同成長(cháng)計劃”“貸投批量聯(lián)動(dòng)”試點(diǎn)、政銀擔合作等舉措,跨企業(yè)成長(cháng)周期破解科創(chuàng )企業(yè)融資難題。2021年以來(lái),全省科技貸款余額連跨5個(gè)千億臺階,今年3月末達到6782億元。自2022年6月起,全省制造業(yè)貸款連續22個(gè)月保持20%以上增長(cháng),余額達到9410.8億元。

一是圍繞破解信貸收益風(fēng)險難平衡問(wèn)題,首創(chuàng )金融支持科創(chuàng )企業(yè)“共同成長(cháng)計劃”。2023年,在全國首創(chuàng )“共同成長(cháng)計劃”這一全新信貸模式,提出以?xún)?yōu)先權為基礎的“跨周期”動(dòng)態(tài)平衡銀企收益風(fēng)險的解決方案,銀企雙方自愿平等協(xié)商簽署“貸款合同+中長(cháng)期戰略合作協(xié)議/承諾函”,簽約企業(yè)可在更長(cháng)期限、更高額度內獲得穩定信貸支持,簽約銀行享有股權投資、結算服務(wù)、債券承銷(xiāo)等優(yōu)先權。改變過(guò)去以企業(yè)財務(wù)數據為主的授信評級方式,創(chuàng )新開(kāi)展“技術(shù)流”授信評級,銀行以“看未來(lái)”視角審視科創(chuàng )企業(yè)融資,打消借貸顧慮,受到企業(yè)、銀行普遍歡迎。截至4月末,全省有95家銀行加入“共同成長(cháng)計劃”,簽約企業(yè)超2萬(wàn)戶(hù),累計為9375戶(hù)企業(yè)發(fā)放貸款1449億元,實(shí)現銀企收益共享、共同成長(cháng)。

二是圍繞增強企業(yè)融資能力,推出“貸投批量聯(lián)動(dòng)”試點(diǎn)。2021年,在合肥市高新區率先推出“貸投批量聯(lián)動(dòng)”試點(diǎn),通過(guò)引入政府信用,從產(chǎn)業(yè)基金已投或擬投企業(yè)中篩選優(yōu)質(zhì)科創(chuàng )企業(yè),建立白名單,組團批量向試點(diǎn)銀行、投資機構推薦科創(chuàng )企業(yè),銀行、投資機構在推薦名單內開(kāi)展“先投后貸”“先貸后投”“貸投同步”等債股組合聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù),這種“批發(fā)式”“小額”股貸聯(lián)動(dòng)模式創(chuàng )新,有效解決銀行“看準行業(yè)賽道、看不準單個(gè)企業(yè)”的問(wèn)題。截至4月末,“貸投批量聯(lián)動(dòng)”模式已復制推廣至省內6個(gè)市的8個(gè)縣區,累計為1227戶(hù)科技型企業(yè)提供475億元“信貸+股權投資”組合資金支持。各商業(yè)銀行在此基礎上,向科創(chuàng )企業(yè)早期和產(chǎn)業(yè)鏈前端延伸推出“初創(chuàng )起步期信用貸”“成長(cháng)接力貸”等專(zhuān)屬信貸產(chǎn)品161款。

三是圍繞解決銀行信貸“后顧之憂(yōu)”,完善科技融資擔保服務(wù)和風(fēng)險補償機制。2019年,在全國率先建立覆蓋省市縣三級的政府性科技融資擔保體系,目前全省科技擔保體系成員達到135家,創(chuàng )新推出了“科技擔”“批量擔”“科聯(lián)擔”“科轉擔”等一批特色產(chǎn)品,累計開(kāi)展科技融資擔保業(yè)務(wù)超1274億元,服務(wù)企業(yè)超1.78萬(wàn)戶(hù)(次),覆蓋全省42%的“三首”企業(yè)、47%的專(zhuān)精特新企業(yè)。強化風(fēng)險分擔機制建設,2022年在全國率先設立省級科技企業(yè)貸款風(fēng)險補償資金池,通過(guò)省市縣三級聯(lián)動(dòng),目前資金池規模超4億元,累計撬動(dòng)新發(fā)放科技貸款1972億元,惠及2.3萬(wàn)戶(hù)科技型企業(yè),有效解決金融機構不敢貸問(wèn)題。

用活資本市場(chǎng)工具,構建多層次多元化的融資服務(wù)體系

從國內外發(fā)展經(jīng)驗看,資本市場(chǎng)在資源配置、風(fēng)險緩釋、預期管理、利益共享等方面具有獨特功能,更契合科創(chuàng )企業(yè)研發(fā)周期長(cháng)、創(chuàng )新投入大的特點(diǎn),可以有效彌補信貸融資的不足。適應不同類(lèi)型企業(yè)差異化融資需求,安徽持續強化資本市場(chǎng)功能,創(chuàng )新運用基金、上市、債券、保險等融資工具,著(zhù)力壯大耐心資本,助推更多優(yōu)質(zhì)科創(chuàng )企業(yè)對接多層次資本市場(chǎng)成長(cháng)壯大。截至5月末,全省備案私募基金達2094只,在皖注冊私募基金規模達到1.69萬(wàn)億元、居全國第7位。境內上市公司達到176家,其中高新技術(shù)企業(yè)占74%,專(zhuān)精特新企業(yè)占46%??萍急kU共為1.9萬(wàn)戶(hù)科技型企業(yè)提供保險保障1.2萬(wàn)億元。

一是構建覆蓋科創(chuàng )企業(yè)全生命周期的“基金叢林”。聚焦科創(chuàng )企業(yè)不同成長(cháng)階段的融資需求,構建政府、國資、社會(huì )資本等多方出資,天使、風(fēng)投、創(chuàng )投等全覆蓋的基金體系。組建省新興產(chǎn)業(yè)引導基金體系,下設16只母基金,其中4只天使母子基金總規模超150億元。2023年新增運營(yíng)天使子基金11只,募資37.91億元、居全國第1位。大力發(fā)展風(fēng)投創(chuàng )投基金,2023年新增風(fēng)投創(chuàng )投類(lèi)基金77只,基金規模230.68億元、居全國第6位。通過(guò)基金的有效帶動(dòng),引導各類(lèi)社會(huì )資本投資科創(chuàng )企業(yè)項目超1000個(gè)、資金200多億元,其中在科大硅谷風(fēng)投創(chuàng )投街區落地基金28只。組建量子科學(xué)產(chǎn)業(yè)引導基金、空天信息產(chǎn)業(yè)基金,賦能未來(lái)產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展。

二是優(yōu)選科創(chuàng )企業(yè)開(kāi)展上市融資。搶抓注冊制改革機遇,實(shí)施企業(yè)上市“迎客松行動(dòng)”計劃,開(kāi)展萬(wàn)家企業(yè)資本市場(chǎng)培訓,組建長(cháng)三角(安徽)資本市場(chǎng)學(xué)院,推動(dòng)更多成熟期的優(yōu)質(zhì)科創(chuàng )企業(yè)登陸資本市場(chǎng)。落實(shí)大力提高上市公司質(zhì)量要求,建立“科創(chuàng )100”上市專(zhuān)項行動(dòng)企業(yè)后備庫,通過(guò)與有關(guān)方面充分會(huì )商和專(zhuān)業(yè)遴選,從全省2萬(wàn)多家高新技術(shù)企業(yè)和專(zhuān)精特新企業(yè)中,優(yōu)選120家成熟期科創(chuàng )企業(yè)推動(dòng)上市。目前全省科創(chuàng )板上市公司24家、居全國第6位,北交所上市公司8家、居全國第10位。

三是創(chuàng )新科創(chuàng )債、科技保險等服務(wù)。落地全國首批混合型科創(chuàng )票據、全國首單私募“科技創(chuàng )新+專(zhuān)項用于集成電路”雙貼標公司債券,累計發(fā)行科創(chuàng )類(lèi)債券188億元,居全國第7位。成立運行中國集成電路共保體全國首家區域中心,累計承保集成電路鏈屬企業(yè)321家,為集成電路企業(yè)提供各類(lèi)風(fēng)險保障資金超6700億元。探索支持緊湊型聚變能實(shí)驗裝置等大科學(xué)裝置項目建設的新型融資模式,提供超長(cháng)期穩定資金超100億元。

統籌發(fā)揮政府和市場(chǎng)作用,著(zhù)力完善科技金融生態(tài)

作為地方政府,做好科技金融工作,關(guān)鍵要遵循科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展規律和金融工作規律,全面增強金融工作本領(lǐng)和風(fēng)險應對能力,推動(dòng)有效市場(chǎng)和有為政府更好結合,積極打造符合市場(chǎng)邏輯、滿(mǎn)足企業(yè)需求的良好金融生態(tài)。

一是堅持系統化推進(jìn)科技金融工作。以高標準建設合肥科創(chuàng )金融改革試驗區為抓手,建立健全科技金融組織推進(jìn)體系,省政府成立科創(chuàng )金融改革領(lǐng)導協(xié)調小組,組建由19家省級金融機構負責人為成員的金融專(zhuān)家團,密切與行業(yè)主管部門(mén)、科技專(zhuān)家、企業(yè)家的對接會(huì )商,形成省市聯(lián)動(dòng)、橫向協(xié)作、點(diǎn)面結合的科創(chuàng )金融改革工作機制。加快構建科技金融專(zhuān)營(yíng)機構,打造“科創(chuàng )金融中心+科技金融特色機構+專(zhuān)業(yè)團隊”多層次特色化科技金融組織體系,銀行機構在皖建成總行級科創(chuàng )金融中心8家、特色機構64家,開(kāi)展專(zhuān)業(yè)經(jīng)營(yíng)團隊、專(zhuān)用風(fēng)險管理手段、專(zhuān)門(mén)信息管理系統、專(zhuān)項激勵考核、專(zhuān)屬信貸標準“五專(zhuān)”服務(wù),以全省1%的特色網(wǎng)點(diǎn)貢獻了近千億元科技貸款。在省綜合金融服務(wù)平臺打造科技金融專(zhuān)區,集成數據形成信用評分,累計服務(wù)企業(yè)29萬(wàn)次,發(fā)放信用貸款4900多億元。

二是強化財政金融政策協(xié)同。借鑒先進(jìn)地區經(jīng)驗,出臺制造業(yè)融資財政貼息、數字化改造項目貸款貼息政策,對制造業(yè)項目最高貼息可達5000萬(wàn)元,對企業(yè)數字化改造項目按照同期貸款市場(chǎng)報價(jià)利率的40%給予貼息,對單個(gè)項目每年貼息最高可達500萬(wàn)元,支持大規模設備更新。根據發(fā)債企業(yè)融資金額給予分段貼息,單個(gè)企業(yè)每年貼息最高可達300萬(wàn)元,有效降低企業(yè)融資成本。

三是加強科技金融監管和激勵約束。統籌發(fā)展和安全,加強金融風(fēng)險監測預警,推動(dòng)長(cháng)三角區域金融科技創(chuàng )新監管工具協(xié)同測試。全省科技貸款不良貸款率0.39%,銀行資產(chǎn)質(zhì)量居全國第4位,金融風(fēng)險在全國處于較低水平。完善包容審慎監管,探索實(shí)施科技金融業(yè)務(wù)盡職免責負面清單,審計、財政、金融、國資、紀檢等部門(mén)共同研究健全盡職免責機制和容錯機制,明確適度提高科技型企業(yè)不良貸款容忍度,營(yíng)造鼓勵創(chuàng )新、寬容失敗的良好氛圍。

通過(guò)加快發(fā)展科技金融,安徽科技和產(chǎn)業(yè)創(chuàng )新實(shí)力持續提升。2023年,安徽區域創(chuàng )新能力居全國第7位、連續12年穩居全國第一方陣,全省高新技術(shù)企業(yè)1.9萬(wàn)家、科技型中小企業(yè)2.75萬(wàn)家、國家級專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)597家,分別居全國第8位、第7位和第8位,企業(yè)創(chuàng )新活躍度居全國第3位。新能源汽車(chē)、新一代信息技術(shù)等十大新興產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展,集成電路、新型顯示、人工智能、先進(jìn)結構材料等國家級戰略性新興產(chǎn)業(yè)集群加快建設,量子信息、聚變能源、深空探測三大科創(chuàng )高地縱深推進(jìn),戰略性新興產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值占規模以上工業(yè)的比重達到43%,支撐安徽工業(yè)經(jīng)濟規模躍居中西部地區第一位。

加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力,需要持續創(chuàng )新生產(chǎn)要素配置方式,讓各類(lèi)先進(jìn)優(yōu)質(zhì)生產(chǎn)要素向發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力順暢流動(dòng)。安徽將深入學(xué)習貫徹習近平總書(shū)記關(guān)于金融工作的重要論述、對安徽工作的重要講話(huà)和重要指示精神,堅定不移走好中國特色金融發(fā)展之路,深入做好科技金融大文章,為助力高水平科技自立自強和現代化產(chǎn)業(yè)體系建設增添金融動(dòng)能、作出安徽貢獻。

[責任編輯:張堯]